Instrumentos de gestão financeira para decidir com antecedência.
Complementando a vertente actuarial, a ACTUAR Advisory presta serviços de consultoria financeira a bancos e seguradoras, apoiando a gestão financeira, o planeamento estratégico e o cumprimento dos requisitos prudenciais e regulatórios.
O trabalho é construído com as equipas de gestão: modelos que a instituição consegue operar, reportes que a Administração consegue ler e procedimentos que o regulador consegue verificar.
O que entregamos neste pilar.
Planeamento, capital, reporte e controlo.
Bancos
Planeamento, capital, reporte e controlo.
Plano financeiro e orçamento
Elaboração e acompanhamento do plano financeiro, do orçamento anual e de business plans, com cenários e indicadores de acompanhamento.
Capital e funding
Gestão de capital e apoio a exercícios de funding e capital plan, incluindo a articulação com requisitos prudenciais.
Recuperação e resolução
Elaboração de planos de recuperação e resolução, com indicadores de ativação, opções de recuperação e articulação com o supervisor.
Reporte de gestão e KPIs
Desenvolvimento de reportes de gestão, dashboards e indicadores de desempenho para apoio à tomada de decisão, incluindo reportes prudenciais e regulatórios.
Modelos ALM
Desenvolvimento de modelos de gestão de ativos e passivos e apoio à gestão do risco de taxa de juro e de liquidez.
Procedimentos e controlo interno
Desenho e implementação de manuais de procedimentos e de um quadro de controlo interno proporcional à dimensão da instituição.
Seguradoras
Produto, carteira, reporte e capacitação.
Auditoria de rubricas de balanço
Apoio na auditoria financeira e actuarial a rubricas de balanço, incluindo provisões técnicas e ativos financeiros.
Reestruturação de produtos e carteiras
Reestruturação de produtos e carteiras de seguros, com avaliação de impacto técnico, comercial e regulatório.
Fusões, aquisições e alienações
Apoio em processos de fusão, aquisição e alienação de carteiras, incluindo due diligence técnica e quantificação de responsabilidades.
Metodologias de tarifação e provisões
Apoio ao desenvolvimento e revisão de metodologias de tarifação e de cálculo de provisões técnicas, com bases de dados e pressupostos validados.
Controlo de gestão
Controlo de gestão e desenvolvimento de indicadores de desempenho ajustados ao negócio segurador.
Formação de equipas locais
Formação técnica de equipas locais em matérias actuariais e financeiras, incluindo preparação para funções de reporte.
Frameworks de gestão de risco
Apoio na implementação de frameworks de gestão de risco e na ligação entre apetite ao risco e decisão financeira.
O que pode esperar de cada trabalho.
Modelos operáveis
Ferramentas e folhas de cálculo que a equipa interna consegue manter depois do projeto.
Linguagem de Administração
Resultados apresentados com impacto quantificado e recomendações claras para decisão.
Alinhamento regulatório
Reportes construídos a partir dos requisitos do banco central e das normas prudenciais aplicáveis.
Onde este pilar é mais utilizado.
Outros pilares
Consultoria Actuarial
O núcleo técnico da ACTUAR. Avaliação, cálculo e auditoria actuarial para seguradoras, fundos de pensões e instituições financeiras, assegurando o cumprimento dos requisitos regulatórios e a solidez das provisões.
Ver pilarIIIAdvisory & Risk
O pilar que incorpora a experiência executiva ao nível da Administração. Governação, gestão integrada de risco, capital e solvência, e transformação financeira conduzidas com visão de negócio.
Ver pilarDescreva o contexto e devolvemos uma leitura técnica.
Identificamos o âmbito mínimo necessário para responder à sua questão, sem comprometer o rigor.